תכנון פנסיוני הינו תהליך של בחינת החסכונות הפנסיוניים ותכנון נכון של אפיקי ההשקעה והחיסכון לתקופת הפנסיה. אנו בעתיר פיננסים ממליצים לבצע תהליך תכנון פנסיוני, כבר בגילאי ה-30-40. 

רצוי בהחלט לבצע תכנון פנסיוני בגיל מוקדם ככל הניתן, ככל שנקדים לתכנן את תקופת הפנסיה, כך נוכל למקסם את החסכונות שלנו בצורה המירבית, ולהגיע לגיל הפרישה באיכות החיים הרצויה.

בתהליך זה, אנו ממפים את כלל הנכסים הפיננסיים והפנסיוניים של הלקוח, ובודקים שאפיקי ההשקעה והחיסכון הפנסיוניים – קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל וקרן השתלמות – מנוהלים באופן מקצועי ואחראי, בהתחשב בכך שטווח ההשקעה לקראת הפנסיה בעת תהליך תכנון פנסיוני הוא לרוב על פני עשרות שנים.